首次向中国买方供货前：如何核实交易参与方

检查的是合同参与方，不是漂亮介绍

网站和宣传资料可以帮助了解业务，却不足以确认谁买货、谁付款、谁收货。首次合作前，整理中文法定名称、登记标识、合同名称、谈判代表和各参与方的角色。不要仅凭英文译名判断是同一家公司。

这些检查适用于跨境交易双方，不是对某个国家买家的预设判断。资料应通过约定的安全渠道处理，仅向业务需要的人员开放。

分开四类问题

登记存在不等于有偿付能力。取得一份营业执照也不能代替对进口产品、用途和当前要求的核实。部分问题需要当地专业人员、银行或主管机关提供确认。

把买方、付款人和收货人连起来

不同主体承担不同角色并不必然异常，但应能解释其关系，并落实到文件中。付款人与合同买方不同，或收货地点与谈判内容不一致时，不应凭口头说明继续推进。

ICC关于原产地证书的指南提到公司身份被冒用的风险；贸易融资原则提供尽职调查背景。本文据此强调独立核实，不把这些材料当作针对某一家公司的信用报告。

变更银行信息需要独立确认

如果邮件突然通知更换账户，使用此前确认过的联系方式核实，而不是只回复同一封变更邮件。记录确认人、渠道和文件版本，并交由财务及相关授权人复核。

银行对付款的接受和处理仍取决于具体交易。不要把第三方提出的账户安排直接写入合同，也不要用不真实的用途描述来解决付款障碍。

首单规模与剩余不确定性相匹配

在可合法执行的前提下，可以讨论较小的首批量、分阶段确认或更清晰的付款条件。小额试单不是免除监管或产品要求的办法，也不能保证以后不会违约。

进口商同样有理由核实俄罗斯卖方、产品来源和供货能力。双方应对称提供证据，并在最终报价前讨论质量与验收。

把仍未确认的问题交给决策人，而不是在清单上全部标绿。Run FTA可协调交易文件与参与方；客户开发、专业尽调及其他工作另行约定范围。